金融保险行业解决方案

2020-10-31 栏目:解决方案 查看()

金融保险行业解决方案通讯录分权,管理员工和业务

江苏人保拥有在编员工近12000人,其中销售人员4000+,客户理赔服务人员3500+,各种内勤人员3500+。除此之外,江苏人保还拥有几十万级的合作伙伴,例如代理人、车商等。因此,人员管理这块的工作量非常繁重。

江苏人保先后注册了两个企业微信帐号:一个作为内部业务平台,用于提升在编员工的日常工作效率;另一个作为移动销售平台,用于发展管理销售团队、实现对投保全流程的连接。

清晰的组织架构,让找人更方便、能更精细化地实现数据分析和统计,同时,针对流程类应用,可以精准快速地设置审批流程,另外结合标签功能,还能灵活地管理应用可见范围等。

 

上手即用,无需培训

江苏人保在信息化建设方面起步早,基于企业微信多终端、移动网络架构稳定、可以低成本快速部署和分权管理应用等优势,已陆续在平台上接入了50+个应用,员工激活率高达98%。

技术人员在上线新应用时,只需一次配置便能实现在企业微信和企业微信插件(原企业号) 两个终端的同步展示。无论员工是在微信或是在企业微信里,都能接收到企业推送的重要通知和使用企业的办公应用。

目前,已有56%的员工安装了企业微信独立App,将企业微信作为专注工作的平台。由于秉承微信的交互体验,员工学习成本低,江苏人保几乎没有对员工进行任何培训,便实现了全员推广和应用。

 

实时掌握动态,提升服务能力

江苏人保在后台建立了很多标准化的消息推送模板,分别对接不同的数据表单,通过设置推送条件、推送对象、推送频率等参数,系统会自动向管理者和员工推送类似运营报表、业务预警等信息。员工即便不在电脑前,也能第一时刻掌握业务动态,从而提升工作效率。

即刻提现佣金,激发员工积极性

以前,客户投保成功后一周左右,销售人员才能收到佣金。佣金从人保总部到合作伙伴和销售渠道,再到个人,以现金或转账的方式进行发放,等待周期长且存在返佣不透明的隐患。

现在,江苏人保通过直属的销售公司垫付佣金。当客户投保成功后,销售人员会立刻收到企业微信发来的返佣通知,提现后佣金会自动入账到微信零钱包。在这里,销售人员能明确了解自己的返佣比例以及扣税情况。后续,人保总部统一结算后,再把佣金一并补给销售公司。该模式从8月开始,在4个城市试行,仅2个月时间已通过企业微信累计支付佣金达0.26亿元,预计明年将实现日付佣金1500万的宏伟目标。

 

通过流程管理,杜绝业务风险

保险业,对安全的管控非常严格。因此,内部设有非常多的审批环节,除了日常的请假报销,还有成千上万与业务相关的流程管理,例如超权限业务申请、超权限理赔申请等。传统的纸质审批,显然无法满足如此庞杂的管理需求。

江苏人保在企业微信里接入了“流程专家”。“流程专家”可以根据组织架构,自动筛选出上级或特定职务作为审批人,针对同一个流程单,可以根据不同的申请条件执行不同的审批流程;并且,通过对接已有业务系统,可以实现信息之间的互通。企业微信为“流程专家” 提供了实时可靠的消息触达通道,相关人员在手机上就能完成审批,从而大幅提升工作效率。

重视知识沉淀,助力员工提升

做好知识沉淀、知识分享与管理是江苏人保的一个核心管理思想。这是因为,保险公司的发展与行业条例、国家法律法规息息相关,保险人必须时刻保持敏锐的触觉;另外,江苏人保坚持“以客户为中心”,在客户服务以及应对突发事件等方面积累深厚,这些经验需要传承。

江苏人保建立了自己的知识化信息平台,提供文档创建、编辑、分类、查看、分享、版本管理等一系列功能。管理员可以对这些操作设置权限,从而确保知识的高品质与安全。员工可以通过通知、公告、应用等方式获取到对自己有用的内容,利用碎片化时间学习,实现自我提升。除此之外,知识管理系统也实现了与其他业务系统的对接,满足跨系统的信息共享。

 

在线注册,争当合法保险营销员

 

人保销售基于合法合规原则,创新了一套线上注册营销员的流程。车险产品同质化,市场竞争激烈,保险销售代理公司需要不断提升服务效率,以便快速吸纳更多营销员去占领市场。

有意愿成为人保销售营销员的人,只需要在微信链接里填写个人信息,并参加完整的线上执业资格考试。在通过考试并签署相关合同后,后台会将该员工自动加入到企业微信通讯录,以便后续管理。

相比以前线下考试的复杂流程效率得以大幅提升,运营成本得到有效控制。截止目前,在线注册的营销员已超过1.6万人。

 

统一内部通讯,沟通更安全

阳光保险的员工以前都在微信、QQ里聊工作,公司内部没有统一的沟通工具。2016年10月正式启动企业微信后,很快便达到了85%的员工激活率。阳光保险将企业微信的通讯录与公司的OA系统进行对接,实现了数据的自动同步。

 

基于完整的组织架构,阳光保险内部在沟通时,无需添加好友,即可快速拉人建群,让工作协同更顺畅。当员工离职时,HR将其移出组织架构的同时,会自动将其移出公司的所有群聊,确保了信息沟通的安全。另外,阳光保险的同事们还经常使用视频会议解决异地沟通的不便。回执消息、定时提醒、局域网直传等功能更是被广泛运用于日常工作。企业微信,在推动阳光保险的扁平化管理方面发挥了积极作用。

 

Token随身带,安全还省钱

国金证券内部的重要业务系统必须使用动态Token进行双因素身份认证登录,确保信息安全。

随着无线网络的发展,依托企业微信的消息通道来发送动态码,能确保实时触达员工。员工再也不用担心忘带或者遗失Token卡了,还能为企业省下一笔不小的运营成本。

 

全方位客户管理,提升服务效率

 

以前,客户经理只能在电脑端才能完成客户关系管理任务。现在,国金证券通过企业微信接入了自主研发的ICRM系统,让客户经理在手机上就能对客户进行全方位的服务。

以扫码开户为例,客户经理通过企业微信中的ICRM系统可以获取自己的开户二维码,客户通过扫描该二维码进行开户,系统将通过企业微信实时通知客户经理开户进度,让客户经理可以及时跟进后续服务。客户经理还可以在手机上查看关键信息,随时随地响应客户需求,提升工作效率。

微店展业,提升保单成交率

 

中华财险直销和代理人团队合计6W+人。以前,销售人员外出展业,都会带着厚厚的一沓产品资料,给客户面对面地讲解。如果客户有进一步意向,他们需要打电话回公司咨询具体报价,接着再到公司提交保单,最后客户还只能通过转账等线下方式支付保费。这个过程消耗的时间越长,保单成交率也将越低。

后来,中华财险在企业微信里做了一个“微店”应用。销售人员可以将“微店”分享到微信群, 从而触达更多的潜在客户。客户在手机端了解产品后,可以在线询价,在线投保,在线支付。在这里,销售人员能直观地看到自己的销售业绩,而公司也能灵活调整下架赔付率高的产品。

 

在线理赔,效率提升为以前4倍

为了提高小额理赔效率,中华财险在企业微信上推出了“小额快速理赔”服务。

以前遇到车祸理赔,查勘员会第一时间赶到现场进行勘察,根据车祸严重程度,查勘员会选择现场定损或回公司交由专业人员进行定损,提交定损材料后,财务再将赔付款打到客户的银行卡里,2000元以下的理赔平均耗时2天。

现在,查勘员到现场后,在手机上提交客户信息并上传现场照片,后台保险系统会自动完成定损评测。如遇复杂情况,公司专业审核人员还能通过企业微信视频进行远程指导。2000元以下的理赔,客户在半天内就能收到赔付款,从而大幅提升了客户满意度。


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